國家外匯管理局上海市分局：
《國家外匯管理局上海市分局關(guān)于東方電子支付有限公司等8家支付機構(gòu)申請開展跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點的請示》（上海匯發(fā)[2013]78號）收悉?，F(xiàn)批復(fù)如下：
一、同意東方電子支付有限公司、快錢支付清算信息有限公司、通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司、上海銀聯(lián)電子支付服務(wù)有限公司、上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司、上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司、迅付信息科技有限公司和上海富友支付服務(wù)有限公司（以下簡稱為試點支付機構(gòu)）開展跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點。
二、試點支付機構(gòu)開展跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《國家外匯管理局綜合司關(guān)于開展支付機構(gòu)跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點的通知》（匯綜發(fā)[2013]5號，以下簡稱《通知》）有關(guān)要求，不得擅自擴大客戶和業(yè)務(wù)范圍：試點支付機構(gòu)辦理集中結(jié)售匯業(yè)務(wù)的主體范圍為境內(nèi)機構(gòu)和境內(nèi)個人；東方電子支付有限公司業(yè)務(wù)范圍限于貨物貿(mào)易，其他7家公司業(yè)務(wù)范圍限于貨物貿(mào)易、留學(xué)教育、航空機票及酒店住宿。
三、試點支付機構(gòu)為客戶集中辦理收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)，貨物貿(mào)易單筆交易金額不得超過等值1萬美元，留學(xué)教育、航空機票和酒店住宿項下單筆交易金額不得超過等值5萬美元。
四、試點支付機構(gòu)應(yīng)在收到交易款的T＋1日內(nèi)完成集中結(jié)售匯。其中，還原后的結(jié)售匯交易如為個人項下，應(yīng)在交易結(jié)束后一個工作日內(nèi)逐筆還原錄入個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。
五、試點支付機構(gòu)為客戶集中辦理收付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)對集中收付匯業(yè)務(wù)進行國際收支統(tǒng)計申報，具體申報要求見附件。
六、試點支付機構(gòu)可接受客戶人民幣或自有外匯支付?？蛻粝蛑Ц稒C構(gòu)劃轉(zhuǎn)外匯時，憑具有交易金額、支付機構(gòu)名稱等信息的網(wǎng)上交易真實性證明材料打印件，向銀行申請辦理，銀行在核對金額及支付機構(gòu)賬戶名稱（賬戶結(jié)尾標(biāo)注“PIA”）后為客戶辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)，交易附言標(biāo)注“跨境外匯互聯(lián)網(wǎng)支付劃轉(zhuǎn)”。
七、試點支付機構(gòu)應(yīng)認真落實有關(guān)客戶實名認證要求，嚴(yán)格審核客戶信息，并按《通知》要求留存相關(guān)機構(gòu)和個人主體信息備查。
八、試點支付機構(gòu)應(yīng)采取必要措施，加強對異常交易的監(jiān)測和審核，按照盡職原則、以適當(dāng)方式追蹤交易實際完成情況，確保為客戶集中辦理的業(yè)務(wù)具有真實交易背景，并留存逐筆信息備查。試點支付機構(gòu)不得將自身跨境收付、結(jié)售匯業(yè)務(wù)混入集中跨境收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
九、試點支付機構(gòu)開展跨境電子商務(wù)外匯支付試點業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守國家其他有關(guān)法律法規(guī)。
十、你分局應(yīng)加強對試點業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)督，加強監(jiān)測管理，對于發(fā)現(xiàn)的大額、異常交易，應(yīng)及時要求試點支付機構(gòu)進行核查。一旦發(fā)現(xiàn)試點支付機構(gòu)實際業(yè)務(wù)開展情況不符合試點要求的，你分局應(yīng)及時停止該機構(gòu)試點業(yè)務(wù)資格，并上報國家外匯管理局經(jīng)常項目管理司。
十一、試點期間，試點支付機構(gòu)應(yīng)按照《通知》要求向你分局上報試點業(yè)務(wù)情況。你分局應(yīng)于每月巧日前將《通知》附1、2中的表格，分別以單一機構(gòu)統(tǒng)計表、地區(qū)機構(gòu)匯總表格式上報國家外匯管理局經(jīng)常項目管理司，并對附3、4中的累計高額交易情況按主體數(shù)量和金額進行匯總上報。
此復(fù)。
附件：試點業(yè)務(wù)國際收支申報要求
國家外匯管理局綜合司
2013年9月16日
附件：
試點業(yè)務(wù)國際收支申報要求
試點支付機構(gòu)為客戶集中辦理收付款業(yè)務(wù)，應(yīng)對集中收付業(yè)務(wù)進行國際收支統(tǒng)計申報。
（一）申報時間和申報內(nèi)容
試點支付機構(gòu)應(yīng)在跨境交易環(huán)節(jié)（即在實際對外收付款項時）對兩類數(shù)據(jù)進行國際收支統(tǒng)計申報：一類是集中收付款數(shù)據(jù)；一類是還原的客戶原始交易收付款數(shù)據(jù)（以下簡稱還原數(shù)據(jù)）。
（二）對集中收付款數(shù)據(jù)的申報要求
試點支付機構(gòu)應(yīng)按照現(xiàn)行涉外收支數(shù)據(jù)申報的有關(guān)要求，通過辦理集中收付業(yè)務(wù)的境內(nèi)銀行進行申報，申報方式為紙質(zhì)。試點支付機構(gòu)應(yīng)將集中收付的申報信息中交易編碼記為“999999”，申報主體為試點支付機構(gòu)。
（三）對還原數(shù)據(jù)的申報要求
試點支付機構(gòu)應(yīng)在申報集中收付數(shù)據(jù)的當(dāng)日，根據(jù)還原的客戶單筆交易金額，分兩種情況進行還原數(shù)據(jù)的國際收支統(tǒng)計申報。一是還原的客戶單筆交易金額低于3000美元的，試點支付機構(gòu)應(yīng)按照實際交易性質(zhì)，將交易性質(zhì)相同（即同一交易編碼）的逐筆交易數(shù)據(jù)合并為一筆，并以自身名義對按實際交易性質(zhì)分類合并后的還原數(shù)據(jù)進行逐筆申報；二是還原的客戶單筆交易金額高于3000美元（含）的，試點支付機構(gòu)應(yīng)以客戶的名義，逐筆申報還原數(shù)據(jù)。還原數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)信息和申報信息均由試點支付機構(gòu)集中提供或填報（提供或填報方式由銀行自行確定，可不填報紙質(zhì)申報單，但銀行應(yīng)保留企業(yè)的有關(guān)憑證或電子文檔兩年），并按實際交易性質(zhì)填報交易編碼和交易附言。申報號碼由銀行按照實際收付發(fā)生的日期編制。
境內(nèi)銀行應(yīng)將還原數(shù)據(jù)“銀行業(yè)務(wù)編號”填寫為所對應(yīng)的集中收付數(shù)據(jù)的申報號碼。
因交易失敗造成的退款收付業(yè)務(wù)可軋差辦理，其國際收支申報適用上述原則。
（四）數(shù)據(jù)報送時間要求
試點支付機構(gòu)與境內(nèi)銀行應(yīng)根據(jù)《通過金融機構(gòu)進行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（匯發(fā)[2010]22號）的有關(guān)要求及時完成對集中收付款數(shù)據(jù)及還原數(shù)據(jù)的報送工作。