前言
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近期，國家發(fā)改委發(fā)布了《互聯(lián)網(wǎng)市場準(zhǔn)入負(fù)面清單（第一批，試行版）》（征求意見稿）（以下簡稱“《負(fù)面清單》”），并向社會公開征求意見。值得一提的是，《負(fù)面清單》將今年8月銀監(jiān)會聯(lián)合工信部、公安部和網(wǎng)信辦發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）中涉及互聯(lián)網(wǎng)金融[1]的十三項禁止性規(guī)定均納入了禁止準(zhǔn)入范圍。此外，依據(jù)《負(fù)面清單》，對發(fā)改委和商務(wù)部于今年3月發(fā)布的《市場準(zhǔn)入負(fù)面清單草案（試點版）》（以下簡稱“《草案》”）所提及的，在中國境內(nèi)禁止和限制投資經(jīng)營的行業(yè)、領(lǐng)域和業(yè)務(wù)中涉及通過互聯(lián)網(wǎng)開展相關(guān)業(yè)務(wù)，由線下向線上延伸的事項，仍參照現(xiàn)行管理制度和《草案》執(zhí)行。同時，《負(fù)面清單》還對國務(wù)院于2015年12月發(fā)布的《國務(wù)院關(guān)于實行市場準(zhǔn)入負(fù)面清單制度的意見》（以下簡稱“55號文”）所指法律、法規(guī)和國務(wù)院決定未作規(guī)定，而相關(guān)部門經(jīng)研究認(rèn)為確需納入《負(fù)面清單》的事項進(jìn)行了規(guī)定。本文擬通過對《負(fù)面清單》和《草案》中涉及金融領(lǐng)域的規(guī)定進(jìn)行梳理，供廣大互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)人員參考。
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一、?????????? 禁止準(zhǔn)入類
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編號 | 業(yè)務(wù)類型 | 《負(fù)面清單》 | 《草案》 |
1 | 商業(yè)銀行從事信托投資和證券經(jīng)營等業(yè)務(wù) | 參照《草案》執(zhí)行 | 商業(yè)銀行從事信托投資和證券經(jīng)營等業(yè)務(wù) |
2 | 個人和非保險組織經(jīng)營保險業(yè)務(wù) | 參照《草案》執(zhí)行 | 個人和未依《保險法》等相關(guān)法律法規(guī)設(shè)立的保險組織經(jīng)營保險業(yè)務(wù) |
3 | P2P業(yè)務(wù) | 按《暫行辦法》第三條和第十條的規(guī)定執(zhí)行[2] | 無 |
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二、?????????? 限制準(zhǔn)入類
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編號 | 業(yè)務(wù)類型 | 《負(fù)面清單》 | 《草案》 |
1 | 按《中華人民共和國證券投資基金法》第九十一條執(zhí)行[3] | 無 | |
2*[4] | 互聯(lián)網(wǎng)金融 | 任何機(jī)構(gòu)或個人依托互聯(lián)網(wǎng)開展金融活動，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過相關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，或到相關(guān)金融監(jiān)管部門辦理備案手續(xù)。[5] | 無 |
3* | 互聯(lián)網(wǎng)保險 | 按《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》第五條、第六條執(zhí)行[6] | 無 |
4* | 非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù) | 按《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第二條、第三條執(zhí)行[7] | 無 |
5 | 外國機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)提供金融信息服務(wù) | 按《外國機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)提供金融信息服務(wù)管理規(guī)定》第四條執(zhí)行[8] | 無 |
6* | P2P業(yè)務(wù) | 按《暫行辦法》第五條執(zhí)行[9] | 無 |
7 | 互聯(lián)網(wǎng)金融 | 參照《草案》執(zhí)行 | 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立前置審批： （1）??? 銀行業(yè)/非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分之機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍； （2）??? 設(shè)立證券公司設(shè)立； （3）??? 證券金融公司設(shè)立； （4）??? 證券公司設(shè)立、收購或撤銷分支機(jī)構(gòu)； （5）??? 證券公司增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整、變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人； （6）??? 期貨交易場所和期貨專門結(jié)算機(jī)構(gòu)設(shè)立； |
